警惕“非法集资”，这份防范指南请收好→

　　近日，顺德区公安局联合区金融工作局、大良街道办，宣文体旅办，市监等部门举办“守护群众钱袋子 携手共筑安全网”防范风险识别培训会，组织辖区商业楼宇、大型餐饮、酒店近30家单位及21个社区分管相关业务负责人参加培训。

　　培训会上，顺德区公安局经侦部门介绍了有关非法集资的识别与预防的方式方法，区金融工作局、大良街道办及其他相关职能部门结合顺德实际，就防范非法集资实际案例、风险识别及行业管理进行普法宣讲和经验分享，并现场与参会人员互动交流，多方合力携手共进，共同筑牢社会经济安全网，为地方经济发展保驾护航。

　　此次活动旨在进一步提高社区及辖区商业楼宇、大型餐饮、酒店、社区对非法集资活动风险预判的识别能力，及时发现和上报可能存在的风险隐患或苗头，共同守护安全防线。

非法集资知多D

　　■什么是非法集资？

　　指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

　　■非法集资有哪些特征？

　　同时具备下列四个条件的，就涉嫌非法集资：

　　1.未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金；

　　2.通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等途径向社会公开宣传；

　　3.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

　　4.向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

　　■非法集资有哪些常见手段？

　　承诺高额回报。不法分子往往编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

　　编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

　　以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

　　利用亲情诱骗。有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，导致非法集资规模不断扩大。

　　■非法集资有哪些常见套路？

　　第一步：画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”“新革命”“新政策”“区块链”“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。

　　第二步：造势。利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。

　　第三步：吸金。想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。

　　第四步：跑路。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。

如何保护好钱袋子，警察帮忙支妙招

　　■“四看”

　　1、看融资合法性：

　　合法的融资，如发行股票、担保公司、开展P2P业务、小额贷款等都应得到有关部门批准，可到监管部门网站查询或电话咨询。

　　2、看宣传方式：

　　看是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式获取的集资信息，或是以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息。

　　3、看经营模式：

　　有没有实体项目？为什么不向银行贷款？集资款用在实体经营项目还是投向不明？获取利润的途径是什么？

　　4、看参与集资的主体：

　　是不是谁都可以参与。

　　■“三思”

　　1.是否了解该产品及市场行情？

　　2.投资是否符合市场规律？

　　3.自身经济实力是否具备抗风险能力？

　　■“等一夜”

　　投资回报率高于5%的，避免头脑发热，一定先问问家人和朋友意见，拖延一晚再决定。

编辑：李素芳

来源：顺德警察